我超爱剧透2024年10月12日发布:新型洗钱犯罪遭遇严打，虚拟资产交易首当其冲！你意想到了吗？

洗钱犯罪一直以来都备受各国当局的高度重视，因为它不仅会对金融秩序造成严重的破坏，还会为其他犯罪活动的进行提供资金上的支持，给整个社会治安带来巨大的隐患。为了更加有效地打击洗钱犯罪，东方大国自2006年起就相继出台了《反洗钱法》、《洗钱刑事案件办理程序规定》等一系列法律法规，明确了洗钱犯罪的认定标准和打击措施。

随着时代的不断发展，传统的反洗钱工作已经无法满足当前的实际需求，各种新型的洗钱手法此起彼伏，给执法部门的打击工作带来了极大的挑战。为了更好地适应这一新形势，最高法和最高检日前联合发布了《洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》，首次将虚拟资产交易列为洗钱方式之一，这无疑为当前的反洗钱工作注入了一剂强心针。

一、虚拟资产交易成为洗钱新工具

就在不久前，最高法和最高检联合发布了《洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》，这一文件的出台无疑为当前的反洗钱工作带来了一些新的启发。相比以往的相关文件，这一次的《解释》在内容上进行了一些创新，其中最引人瞩目的莫过于将虚拟资产交易列为洗钱方式之一。

众所周知，虚拟资产交易是一种全新的金融交易方式，它的交易主体往往都是以网络为载体的虚拟个体，这为洗钱犯罪分子的逃避打击提供了一定的便利条件。一旦洗钱分子将非法所得转化为虚拟资产，并通过复杂的交易操作将其转移、变现，那么就很有可能会在一定程度上规避监管部门的追踪，为其非法所得的变现提供“合法”的依据。

正是因为虚拟资产交易的高度隐蔽性和一定程度上的难以追踪性，才使得其成为了当前洗钱犯罪分子进行资金变换的“新宠”，也是最高法和最高检这一次将其列为洗钱方式的重要原因之一。

二、案例解析：虚拟货币成为洗钱“温床”

正如最高法和最高检在《解释》中所指出的那样，虚拟资产交易已经成为了当前洗钱犯罪活动中的一种重要方式，而其中以虚拟货币的使用最为典型。相比其他的虚拟资产，虚拟货币的使用门槛相对较低，而且其交易过程也更加隐蔽，这为洗钱分子的资金变换提供了更多的便利条件。

正是因为如此，一些不法分子往往会选择将其非法所得转化为虚拟货币，通过一系列看似正常的交易行为，将其变相“洗白”，为其后续的合法变现提供“便利”。而在一些案件的侦破过程中，我们也确实发现了一些典型的案例，这些案例的涉案金额之所以能够高达数十亿元，很大程度上就是因为虚拟货币的使用给了洗钱分子足够的“保护伞”。

比如说，前不久在某地就破获了一起特大洗钱案件，案件的主要犯罪嫌疑人李某就是通过虚拟货币的交易来进行资金变换，最终成功将非法所得变相“洗白”。在这起案件中，李某所使用的虚拟货币交易平台庞大而复杂，监管部门很难从众多的交易记录中找出破绽，这也给了李某充分的逃避打击时间，使得其涉案金额一路攀升，最终高达了10亿元之多。

可以说，虚拟货币的使用为这起洗钱案件的侦破工作带来了巨大的困难，也让人们对当前的反洗钱工作产生了一些猜想，我们应该如何才能更好地应对虚拟资产交易所带来的新挑战呢？